دلایل اهمیت هوش تجاری در صنعت بیمه

راه‌حل‌های هوش تجاری به شرکت‌های بیمه این اجازه را می‌دهند تا فراتر از گزارش‌دهی ساده ، وارد حوزه پیش‌بینی شوند، جایی که می‌توانند روندهای آینده را پیش‌بینی و سناریوها را شبیه‌سازی نمایند و در نهایت تصمیم‌های استراتژیک بیشتری بگیرند. به شناسایی فرصت های درآمدی جدید کمک می کند درنتیجه با ارائه پیشنهادات جدید،می توانید مطابق با شرایط فعلی بازار تغییر کنید و نیازهای مشتریان خود را بهتر برآورده کنید.بطور موفقیت آمیز هر گونه تغییر اطلاعات را بر  اساس  شاخص های کلیدی عملکرد  ردیابی نمود ، در نتیجه  می توان علت  تغییر را بررسی و در جهت رفع آن اقدام نمود.

کاربرد هوش تجاری در صنعت بیمه

صنعت بیمه به دلیل پیچیدگی و حجم بالای داده‌های مالی، آماری و مشتری، نیازمند راهکارهایی است که بتواند این اطلاعات را به‌طور مؤثر تحلیل و بهره‌برداری کند. هوش تجاری با استفاده از ابزارهای پیشرفته برای جمع‌آوری، پردازش و تحلیل داده‌ها، به شرکت‌های بیمه این امکان را می‌دهد تا الگوهای پنهان را کشف کنند، رفتار مشتریان را پیش‌بینی کنند و بهینه‌سازی فرآیندهای تجاری خود را انجام دهند. به‌کارگیری BI در این صنعت نه تنها به بهبود عملکرد و کاهش هزینه‌ها کمک می‌کند، بلکه باعث افزایش رضایت مشتریان و رقابت‌پذیری شرکت‌های بیمه نیز می‌شود.

پیشگیری از تقلب در بیمه

وجود تقلب در صنعت بیمه اجتناب ناپذیر است از این رو شرکت های بیمه باید اقدامات احتیاطی را برای کاهش تقلب احتمالی انجام دهند. از آنجایی که هزینه تقلب می تواند برای شرکت ها بسیار گران باشد و همچنین شرکت های بیمه درآمد خود را به دلیل تقلب از دست می دهند، از این رو مجبور به  افزایش حق بیمه و نرخ های بیمه برای جبران هزینه ها می شوند که همین امر  اثرات منفی بر روی مشتریان  می گذارد.پیشگیری موثر از تقلب مستلزم تشخیص زودهنگام است و هوش تجاری با استفاده از الگوریتم های یادگیری ماشین به کشف و شناسایی ادعاهای جعلی می پردازد.

موارد تقلب بیمه ای معمولاً شامل یک یا چند مورد از سناریوهای زیر است:

• افزایش ادعای واقعی
• جعل جزئیات درخواست بیمه
• صحنه سازی تصادفات
• ارائه ادعا برای صدمات یا خساراتی که هرگز رخ نداده یا محصولات و خدمات هرگز تحویل داده نشده اند.

مدیریت مطالبات

هیچ چیز برای یک مشتری بیمه ناامیدکننده تر از یک فرآیند طولانی مدت خسارت نیست. مدیریت کارآمد خسارت برای شرکت‌های بیمه برای حفظ شهرت خود و حفظ مشتریان بسیار مهم است. ابزارهای هوش تجاری  با خودکارسازی گردش کار، کاهش مداخلات دستی و بهبود کارایی کلی، به ساده‌سازی پردازش ادعاها کمک می‌کنند. این ابزارها همچنین می‌توانند الگوها و ناهنجاری‌ها را در داده‌های ادعاها شناسایی کنند و به شناسایی ادعاهای جعلی کمک کنند.

شناسایی فرصت های سود آور

شرکت های بیمه  مانند هر کسب و کار دیگر به دنبال راه هایی برای به حداکثر رساندن درآمد خود هستند .این امر مستلزم این است که مدیران بتوانند تمام اطلاعات مربوط به کسب و کار خود را در قالبی مناسب مشاهده نمایند. مصورسازی این امکان را به شرکت ها می دهد که علاوه بر  نظارت بر محصولات خود ، می توانند عملکرد رقبا خود را بررسی نمایند.

بهبود عملکرد تیم فروش

راه‌حل‌های هوش تجاری بیمه به این صورت است که با ارائه  گزارش‌های بلادرنگ و مصورسازی دقیق، عملکرد محصول و نمایندگی را به تصویر می‌کشد، بنابراین مدیران فروش و نمایندگان به راحتی می‌توانند تشخیص دهند که کدام حوزه‌های کسب‌وکار خوب عمل می‌کنند و کدام‌یک نیاز به توجه دارند و همچنین فرصت‌های رشد بالقوه را شناسایی می کنند.

تجزیه و تحلیل و پیش‌بینی کسب و کار

تجزیه و تحلیل پیش‌بینی کننده یک تکنیک قدرتمند BI است، که از داده های موجود برای پیش‌بینی رویدادهای آینده استفاده می‌کند. در صنعت بیمه، تجزیه و تحلیل پیش‌بینی‌کننده می‌تواند برای پیش‌بینی تقاضا، تخمین حجم مطالبات آتی و ارزیابی تأثیر محصولات جدید و تغییرات بازار استفاده شود.

بهینه‌سازی هزینه

نقش محوری در بهینه‌سازی فرآیندهای عملیاتی در شرکت‌های بیمه ایفا می کند. با تجزیه و تحلیل داده‌های داخلی مربوط به وظایف اداری، رسیدگی به خسارت و خدمات مشتری، بیمه‌گران می‌توانند تنگناها و ناکارآمدی‌ها را شناسایی کنند. با تسلط به این بینش‌ها، آنها می‌توانند بهبود فرآیند و اتوماسیون را برای ساده‌سازی عملیات، کاهش هزینه‌ها و افزایش بهره‌وری کلی پیاده‌سازی کنند.

نتیجه گیری

هوش تجاری به عنوان یک تغییر دهنده بازی در صنعت بیمه ظهور کرده است و روشی را که بیمه‌گران ارزیابی می‌کنند، مدیریت خسارت‌ها، تعامل با مشتریان و بهینه‌سازی عملیات‌هایشان را متحول می‌کند.با هوش تجاری، شرکت‌های بیمه به طور موثری می‌توانند  از داده‌ها و اطلاعات در اختیار خود برای به دست آوردن بینش‌ و راهکارهای جدید استفاده نمایند که همین امر منجر به ایجاد محصولات بیمه با نوآوری بیشتر، بهبود تجربه مشتری و افزایش سودآوری می شود.